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新华社:账号网上买卖,部分第三方支付平台成为诈骗洗钱通道

IT之家要闻 <更多内容 2018-04-24 18:28:44

原标题:新华社:账号网上买卖,部分第三方支付平台成为诈骗洗钱通道

IT之家4月24日消息 据新华社消息,近日深圳警方破获一起新型电信网络诈骗案,相关涉案团伙在十余天内骗取七百多万元,而利用第三方支付渠道洗钱是该案件的最后一环。

根据新华社报道,目前在广东、北京、上海等多地,部分第三方支付平台存在账户未实名注册、管理不规范等问题,导致一些账号可在网络上直接买卖,部分平台沦为电信诈骗团伙套现、洗钱的绿色通道。据了解,此次深圳警方破获的这起案件并不是孤案,犯罪团伙洗钱方式主要有三种:通过POS机套现;将诈骗资金转移到第三方支付平台,通过购买游戏点卡或者比特币等物品后转卖套现;将赃款在银行账户与第三方平台多次转账,逃避公安追查。

目前从案件中暴露出的问题来看,现在部分第三方支付平台在实名制管理上存在漏洞,账号可以直接在网络上买卖,这给监管和追查增加了难度。第三方支付平台的账户往往冒用身份信息就可以申请办理,注册时也未做到实名制,相关注册信息、手机号、身份证号、营业执照等信息没有做到核查的义务,这导致在诈骗案件中侦查线索中断或消失。

新华社调查发现,部分第三方支付平台为扩展市场,不落实账户、交易实名制,滥发POS机,甚至有些第三方支付平台无法查询平台准确的交易信息、商户和交易者身份,这给违法犯罪分子可乘之机。

分析人士称,由于第三方支付平台犯罪成本偏低,是导致乱象频发的原因之一。并建议将第三方支付的约束手段从规章制度上升到法律层面,增强监管的权威性和震慑力。

除此之外,消费者应该学会保护好自己,日常消费不要全都通过非银行第三方支付完成。这样才能养成良好的消费习惯,不给违法犯罪行为滋生的土壤。

本文来自大风号,仅代表大风号自媒体观点。

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